收款=到账？用友为您解析企业收款到财务入账的全路径！

发布时间：

2024-04-18

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01资金到账是否可以直接入账？钱到账就到？

在现代商业环境中，企业的财务管理变得愈发复杂，其中一个关键难点就在收入核算。通常，人们倾向于认为一笔资金的到账就意味着财务入账，然而，实际上这两者之间存在着明显的差异。资金到账仅仅是交易的一部分，而财务入账则牵涉到更为繁琐的流程和标准。

在这个过程中资金到账只是一个起始环节，真正的财务入账需要经历一系列细致的步骤和审核，其中就包含以下流程：

1、核对收款信息：

当资金到账时，首要任务是核对收到款项的相关信息，包括金额、付款方和付款方式等要素，以确保各项信息的准确性。这一步骤的目的在于防范后续可能因信息错误而导致的财务问题。

2、发布到账认领：

银行到账流水通常只包含账号和金额等基本信息，缺乏进行财务核算所需的入账要素。为了解决这一问题，财务部门会通过共享文档或内部消息等方式将无法识别的到账流水发布，随后由业务人员协助补充相关信息。

3、关联业务信息：

业务部门收到流水认领请求后，实际业务人员将确认银行到账的归属部门、销售、合同、订单等维度。这一步骤的目的是确认资金收入类型以及对应的应收类型，为财务入账提供必要的辅助信息。

4、业务结算清账：

基于到账流水的业务认领结果，业务系统将同步更新，核销相关业务合同、订单或项目的应收账款，并同时触发发货等业务操作。

5、财务入账：

根据业务反馈的认领及资金分配结果，财务人员会对照业务类型手工录入收款单，最终生成财务凭证完成入账。这一步骤旨在确保资金的正确归类，以保障财务记录的准确性和一致性。

收款认领作为收入管理的重要一环，其效率、准确度和智能化程度直接影响后续的收入核算处理和资金使用。通过到账认领才能将收到的款项与相应的业务或订单进行匹配，但往往由于企业客户的收入来源复杂，客户群体所属行业不同，产品销售模式多样以及不断扩充和发展业务形态，都给收款认领带来了很大的挑战。同时，不同的付款方式、不同的营销渠道以及不同的产品模式都影响着整个收款认领的效率与准确性，加重了财务人员的人工处理的工作量。

目前，收款认领普遍存在以下几个问题：

到账消息不及时不准确：企业获取银行到账信息多为主动向银行查询账户明细，并通过人工判定后，确定流水是否要发布到账通知，存在查询时间差以及人工判断失误导致的通知不及时、通知重复或通知缺漏等问题，带来资金及业务风险。

收款流水信息缺失：银行转账是企业收款的主要方式，由付款方主动发起。但银行账户流水只包含有限信息，如对方名称、账号、金额、时间等，通常需要依赖付款方在备注/摘要中的业务属性说明来识别收款对应的业务类型。然而付款方未充分填写备注/摘要的情况很普遍，导致收款流水难以匹配到具体业务。同时还可能存在客户代理支付、第三方支付等情况，使收款与客户匹配存在较大困难。这都给企业收款认领的效率和准确性带来不利影响。

收款流水认领效率低：企业在收款认领过程中往往都是由财务主动发起的与业务端的关联，为了确认收款流水的业务类型和关联的合同/订单，财务部门需要先筛选大量的收款流水，然后再通过电话、协作群等方式与业务人员逐一沟通确认，整个确认过程的沟通效率低下，且无法有效跟踪进展情况，手工操作也会导致较高的错误发生概率。

因此，建立一个即时、准确、完整的到账认领中心对企业实现降本增效、高效运营显得尤为重要。

02用友BIP收入云-智能收款认领中心

用友BIP收入云-智能收款认领中心结合银行到账通知服务能力，以四大核心打造精准通知、智能识别、贯穿业财的资金认领中台，帮助企业打通业务与资金系统，实现高效率入账！

1. 精准通知：用友BIP收入云结合用友BIP收款通服务能力，直连银行到账通知类服务，由原有被动查询变为主动推送，账户到账数据实时感知，通知0延时。并通过银行虚拟账户等产品，辅助识别到账流水业务类型、归属组织等业务信息，使到账通知不再是流水本身，更增加了基础业务信息，辅助财务核算，简化认领流程。

2. 智能识别：用友BIP收入云智能收款认领中心结合客户最佳实践以及底层规则引擎，可对多维度的资金数据，如金额、时间、摘要/备注、客户、销售、经营机构、业务/合同/项目数据等进行混合关系对比及匹配，自动识别流水归属业务属性，包括归属机构、归属销售、业务部门、合同/订单等维度，辅助人工认领，降低流水识别时间，提升认领效率！

3. 供采协同：PC与移动端同步发布认领任务，可实现多端同步认领；业务人员、财务人员可通过OA/门户/办公协同工具（友空间、企业微信、钉钉等）等统一入口进行已发布、已识别流水的认领。认领结果实时同步采购方，实现供采实时同步。

4. 驱动业务：基于到账认领结果，实时同步业务部门，实现合同回款确认、订单支付确认等操作，驱动业务快速发货，即时确认销售业绩，增强客户体验，加快业务运转。

同时支持认领结果自动生成财务单据，辅助财务即时做账，提升收款记账时效，辅助应收账款管理。

通过用友BIP收入云-智能收款认领中心4大服务能力，帮助企业加速资金认领进程和资金流转效率，连接并穿透项目、合同、发票、订单与财务凭证，通过统一的认领中心建设将销售、销管、财务、资金多部门整体统一协同作战，提升各部门作业效率，实现及时、准确、全面的业绩绩效看板，驱动业务经营，实现高效入账。

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