集团财务数字化建设的八大领域_西安和讯数智科技有限公司

集团财务数字化建设的八大领域

发布时间：

2025-01-13

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集团性企业做整体财务层面的数字化规划时，项目建设背景及必要性分析是立项阶段需要思考的，各位CIO或CFO可以从系统现状、网络基础现状（军工）、国家政策/企业需要/业务诉求等视角分析；而项目建设目标可以从业务提升目标、系统建设分项目标进行分析。上述三项，这里就不赘述了，各家不一。下面重点抛砖关于集团财务数字化建设规划的八大系统领域。

一

建设银企直联平台

传统网银模式下，企业要开通网银，需要跟每家银行签署开通协议，部署网银前置机，布专线，调试每家银行与ERP产品的链接，一旦网银系统升级，还要重新调试。银企直联模式，企业省了中间的这些麻烦，签署支付服务协议后，不管多少家银行、多少个银行账号，直接支付即可。

1.1通常规划银企直联平台的背景。

上级单位的考核要求、资金支付人工/文件方式导出会存在安全隐患、资金支付效率低下影响资金预算执行率。

1.2建设银企直联需要具备的基础环境。

包括ERP系统相关模块的许可购置、CA产品采购、涉及银行接口的授权及实施。

1.3三种银企直连（ERP产品、OA产品、银行产品）的突出区别。

①ERP系统财务模块功能强大、与银行系统的集成更深入（资金管理、支付、对账等），安全性更高；

②OA系统做银企主要偏向内部流程的一部分、而非专门的财务或资金管理，与银行的集成相对简单、主要为了方便内部审批流程与银行支付指令的结合；

③银行提供的银企连服务通常包括但不限于支付、查询、对账、贷款管理等，功能更全面、与ERP的集成也更深，金融级别的安全性更高。

1.4银行网银的集成开发架构：

1.5以一家企业的付款、报销、现金银行转账流程举例：

二

建设票税信息化管理平台

2.1销项税管理。

销项税平台功能，包括全票种发票的开具、发票拆分和合并、发票打印与作废、发票流转管理。生成防伪税控发票，防伪税控发票数据返回到ERP软件中，实现销售发票和第三方发票系统对接，开具发票。
构建销项税管理的注意事项：数据的重复开票控制、相同公司多张单据合并成一张发票、根据用户需求设定明细合并汇总管理、最大限额自动拆分多张发票、带折扣的发票或清单的生成、发票回写等。
可能涉及的集成接口有：①销项税数据可以从ERP的销售发票自动同步到销项税平台；②CRM（如有）、电商平台（如有）的销售活动与销项税集成；③与财务报表和税务申报流程集成。

2.2进项税管理。

进项税平台功能，包括发票管理、发票采集、发票查验、勾选认证、退税勾选、抵扣勾选统计、认证结果查询、待认证列表、系统管理。
可能涉及的集成接口有：①进项税数据从ERP采购订单、采购发票和付款等环节自动同步到进项税平台；②与财务报表和税务申报流程集成；③自动导入税务管理系统，用于税款的计算和申报。

三

建设影像平台

3.1影像系统主要功能。

包括影像采集、影像存储、影像处理、影像调阅。支持对接主流的上层业务系统，包括ERP系统、OA系统、供应链系统、HIS系统等。

3.2影像平台的主要业务流程。

包括①对私支付专岗业务流程；②影像采集（批量扫描仪扫描，移动终端扫描，混合扫描采集模式，支持本地文档导入）；③图像处理（文字方向识别、自动票据切片、影像分类、列表自定义分类、影像状态、图像处理）；④影像识别；⑤图像压缩；⑥OCR识别引擎（全票种发票OCR识别引擎）；⑦影像查阅；⑧双屏显示；⑨其他：包括单点登录、制单人扫描、专岗扫描（单据登记、单据批量扫描）等。

3.3影像平台可能涉及的硬件配置。

部署影像系统应用服务的应用服务器、存储影像系统图片的存储设备、部署影像系统的数据库服务器、制单人扫描移动端、制单人扫描工作台、高扫仪/高拍仪等。

3.4影像平台可能涉及的集成接口。

包括单点登录集成、文档系统集成、ERP系统集成财务发票/收据等数据、CRM系统集成客户相关影像材料（身份证、合同等）、邮件集成等。

四

建设机器人流程自动化（RPA)

4.1常见的RPA应用场景。

包括三单匹配、发票验证、银企对账、直连账户/非直连账户/供应商对账/清账、订单创建、主数据维护、报销单据审核、财报导出和上报、月结事务处理、自动开票、应收应付核销等。

4.2上线RPA可能涉及的ERP系统改造。

财务支付流程改造、资金支付报表改造、非合同收款/供应链收款流程改造、票夹报销流程改造、进项税认证/销项发票明细回传流程改造、个别单据报销流程改造、业务单据/凭证/银行回单三单匹配、银行对账流程改造、付款单改造、审批流改造等。

4.3上线RPA的可能性风险。

①ERP系统单据字段变更（涉及到ERP系统相关报销单/付款单需RPA抓数的数据来源字段发生变更，须及时调整RPA取数规则）；

②银行页面变更（页面或者导入模板发生变化，需及时维护RPA导出模板，否则影响支付数据的录入）；

③银行系统更新，网银登录方式变更（采用RPA自动登录网银系统，若银行登录方式发生变更，需及时调整RPA登录程序，否则会出现登录不成功从而影响支付）；

④服务器配置（RPA机器人服务器尽量按照厂商要求配置购买，且不建议安装在个人电脑端，否则影响运行效率，服务器操作系统尽量少更新或不更新）。

4.4选型RPA的重点注意事项。

①平台的流程挖掘集成和可扩展性能力；

②定价模型是否存在隐性成本；

③是否具备基于Web 的开发环境和复杂的工作流自动化功能；

④是否支持信创部署与信创应用兼容；

⑤流程对程序员的代码依赖程度等。

五

建设集团财务的统一前台

统一前台提供业务员、报销人员填制日常单据的入口，作为企业财务数据的采集入口，有效避免一个角色多入口的弊端，提升用户体验和工作效率。通过统一管理，实现统一控制，基于业务事项梳理实现预算控制、核算的对应，帮助企业实现报账业务标准化及规则化，为后续自动化打基础。

统一前台，主要是将预算管理、客户业务、差旅报销、资产业务、供应商业务、费用报销、审批工作流等在一个平台轻量化实现。通常采用的OA平台作为第一选择。

六

建设商旅平台

通过商旅平台实现差标管理、酒店订单、机票订单、火车订单、汽车票订单、成本中心、差旅结算等更多商旅服务。

6.1构建商旅平台的主要环节及建设任务。

商旅后台视化配置：差旅管理员维护员工订票相关信息，并设置订票规则;
商旅差标同步：城市类别商旅平台同步、差标维护商旅平台同步，通过系统方式进行差旅标准100%执行和差旅流程100%执行；
出差申请：城市类别控制（员工订票时的差旅规则根据出差人的职务级别自动匹配）；确定是否需要预订（机票、火车票、酒店）；是否境外出差（关键岗位人员管控）；工作日程打通（自动生成日程提醒）；
商旅预订控制；
内部商旅订单同步（更新数据规则）；
差旅自动化报销（预算控制、风控提醒、权限管理）；
移动应用……

6.2构建商旅平台可能涉及的集成接口。

按集团内部的系统功能设计，可能涉及与ERP的成本中心信息、会计凭证、发票处理、预算信息等集成；与HR的员工信息、假期管理、差旅政策等集成；与邮件系统行程通知、预订确认、报销提醒等集成。

七

建设电子会计档案系统

7.1电子会计档案的业务逻辑。

档案采集（数据录入、影像扫描）——档案存储（电子化存储、分类管理）——档案管理（权限控制、版本管理、借阅管理）——档案利用（检索查阅、数据分析）——档案审计（审计跟踪、合规检查）——系统集成接口（与财务系统、业务系统）——数据备份与恢复。

7.2档案的数字化加工。

电子会计档案的全流程方案包括档案收集、整理归档、数字化加工、库房代管、销毁等，其中，数字化加工流程如下：

7.3电子会计档案的选型易忽略点。

是否提供全文检索，而且可以实现通过合同附件内的任意字段做检索条件；
数据检索的时效验证，比如10亿级别的数据检索需要多长时间？
电子会计档案不仅要做到核算和原始凭证的串联，也要做业务系统的串联，会在档案系统里自动过串行测试，保证企业在应对审计税务之前了解业务真实发生情况。（很多系统不能实现）

八

建设共享运营平台

图片来自：用友BIP共享服务产品解决方案

共享运营主要包含：工作作业平台、绩效管理、共享稽核等重要功能。

作业平台主要是财务共享中心的作业人员和作业组长使用，用于实现“共享作业”的平台。作业平台承接报账平台传递的业务信息，根据不同业务类型，汇入共享作业任务池；按照专业分工的各业务小组（作业人员依据系统配置的权限，去相应任务池提取作业任务，进行双屏操作（电子单据+票据影像），对业务进行审核及复核，复核通过后，由系统自动生成凭证，并通过接口传递至总账系统。
绩效管理主要帮助共享中心负责人、作业组长、作业人员，查看组织及共享中心作业人员、工作组任务执行情况，从而帮助企业集团了解共享中心运行的效率；有效提高企业在内部管理决策方面的有效性、可靠性、准确性。
共享稽核主要由质检经理定期不定期发起稽核任务，确定稽核方案，把稽核任务分配给相应稽核员，抽取单据，对经过共享服务中心处理的财务单据进行抽查检验，以实现对整个流程的质量监控并实现风险可控，确保共享服务作业的质量水平。

九

写在最后

集团财务数字化建设，完整的方案包含ERP系统、全面预算平台、费用报销系统、电子支付及收款平台、财务数据分析与报告平台、风险管理与合规平台、票税管理系统、供应链金融平台、财务共享中心、财务AI、数字货币和加密资产管理系统、内部审计平台、绩效管理平台等等。

上述八大领域，是近一年项目中遇到的相对较多的建设内容，每个领域的建设范围与深度依据各家企业的实际流程与管理需要设定规划。其中最重要的三点需要说明：一是集团财资项目的整体规划、切忌想到哪儿上到哪儿；二是多系统集成的技术方案与稳定性保障、否则业务连接性瘫痪风险较大；三是建设团队一定具备高度财务知识、安全意识、集团财资的建设经验，否则项目的合规性与业务的细节处理风险很大！

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